Los fondos de inversión son PATRIMONIOS formados por las aportaciones de un número variable de ahorradores, llamados PARTÍCIPES, que invierten su capital con la intención conseguir objetivos de máxima rentabilidad, seguridad, liquidez y gestión profesionalizada. Se forma parte de un fondo de inversión adquiriendo PARTICIPACIONES del mismo. Están regulados por la Ley de Instituciones de Inversión Colectiva (Ley 35/2003 de 4 de noviembre) y su normativa de desarrollo, y su organismo supervisor es la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

• Personas físicas o jurídicas
• Personas residentes o no residentes.
• Entidades sin personalidad jurídica: Comunidades de Bienes, Sociedades Civiles, Sociedades Regulares…
• Menores (con representación legal y NIF) o mayores de edad.

Los fondos de inversión proporcionan al cliente ventajas financieras y operativas:

VENTAJAS FINANCIERAS:

• INVERTIR SIN LÍMITES: Invertir en fondos de inversión permite al pequeño ahorrador acceder a mercados y activos (a los que de forma individual no tendría posibilidad de acceder) sin necesidad de aportar grandes cantidades.
• DIVERSIFICACIÓN: A través de un fondo de inversión se está presente en distintos valores y mercados. Cuanto más diversificada esté la inversión menor será el riesgo asumido por el cliente.
• EXCELENTE FISCALIDAD: El partícipe de fondos de inversión sólo tributa cuando reembolsa (y lo hará por la plusvalía correspondiente al importe reembolsado). Además, los traspasos parciales o totales de fondos no implican tributación. De esta forma, el cliente podrá adaptar su inversión conforme a las circunstancias cambiantes (personales y del mercado) mediante el traspaso entre fondos, decidiendo en qué momento aflorar la ganancia obtenida.
• MENOS GASTOS FINANCIEROS: Si el inversor intentara replicar por su cuenta las inversiones que realizan los gestores de los fondos, el coste de las comisiones por las compras y ventas de valores sería mucho más elevado que el de las comisiones que cobran los fondos al cliente.

VENTAJAS OPERATIVAS:

• TRANSPARENCIA: Las características de los fondos de inversión se reflejan en los documentos con los datos fundamentales para el inversor, inscritos en la CNMV que vela por el interés de los partícipes. Los valores liquidativos de los fondos se publican diariamente y son supervisados por esta entidad reguladora. Además, de forma periódica los partícipes reciben un informe detallado de la gestión del fondo.
• GESTIÓN PROFESIONAL: El equipo gestor de Popular Gestión dispone de información inmediata sobre los acontecimientos que suceden en los mercados, lo que le permite estar en todo momento mejor informado de las variaciones que se producen en éstos y, por tanto, disponer de las mejores oportunidades de inversión.
• DURACIÓN INDEFINIDA: Podrá permanecer en el fondo el tiempo que desee, ya que la duración de los fondos es indefinida.
• FLEXIBILIDAD: Podrá contratar fondos desde tan sólo 300 euros y realizar suscripciones, reembolsos y traspasos de fondos cuando desee a través de distintos canales: sucursal, banca telefónica o Internet. Además, la amplia variedad de fondos de inversión de Popular Gestión permite que cada cliente pueda escoger la mejor opción, según el grado de riesgo que quiera asumir y el horizonte temporal que más le convenga.
• ALTA LIQUIDEZ: Los fondos de inversión ofrecen una alta liquidez y casi inmediata.

Es el VALOR DE CADA PARTICIPACIÓN en un momento dado, es decir, va variando día a día. Se calcula dividiendo el patrimonio total del fondo entre el número de participaciones. El valor liquidativo de los fondos de inversión se calcula diariamente.

Sí: Los fondos garantizados. En estos fondos se garantiza al partícipe, en caso de mantener su inversión a una determinada fecha (VENCIMIENTO DE LA GARANTÍA), un valor garantizado (porcentaje sobre su capital inicial). Más una cantidad que puede ser fija o variable vinculada al comportamiento de un determinado índice, cesta de valores, etc.

Un traspaso no es más que el reembolso de un fondo de inversión y la posterior suscripción de otro, conservando, a efectos fiscales, la antigüedad de la primera inversión y EVITANDO LA TRIBUTACIÓN ya que las plusvalías no se declaran mientras no se produzca el reembolso definitivo.Solamente pueden realizar traspasos entre fondos las personas físicas residentes en España o las entidades cuyos miembros estén sujetos al régimen de imputación de rentas del IRPF: Comunidades de Bienes, Sociedades Civiles, Sociedades Regulares…Los traspasos pueden producirse entre fondos de la misma Gestora (TRASPASOS INTERNOS) o entre fondos de distintas gestoras (TRASPASOS EXTERNOS).

En la actualidad existen en el mercado una gran variedad de fondos de inversión que son capaces de adecuarse a las expectativas de los partícipes respecto a las tres variables más importantes: RIESGO ASUMIBLE, RENTABILIDAD ESPERADA y PLAZO DE INVERSIÓN. Diversificando la inversión entre varios fondos, se optimiza la cartera tratando de obtener la máxima rentabilidad para un determinado nivel de riesgo.

Se pueden realizar operaciones con fondos de inversión en las sucursales, por banca telefónica o por Internet.

Las entidades comercializadoras están obligadas a entregar de forma gratuita a los clientes el documento con los datos fundamentales para el inversor y el último informe semestral publicado, antes de la suscripción y con independencia del canal utilizado para la venta. Además, si el cliente lo solicita expresamente, se le proporcionarán los últimos informes anuales y trimestrales publicados y folleto.

Todo. A través de la web podrá consultar sus inversiones y rentabilidades, contratar, reembolsar y traspasar sus fondos y solicitar traspasos de fondos que tenga en otras entidades. Todo ello con total seguridad a través de su firma electrónica o tarjeta de coordenadas.

Para hacer públicas todas las circunstancias que puedan influir en la determinación del patrimonio del fondo, las sociedades gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva deberán publicar, para su difusión entre los partícipes y el público en general, los siguientes documentos: folleto, informes anuales, semestrales y trimestrales.
Toda la información se puede consultar en los fondos de la web, en las sucursales de Grupo Banco Popular y en la CNMV.
El valor liquidativo de los fondos de Popular Gestión se publica diariamente, y puede consultarlo a través de la web, de Bolsa, en su sucursal o llamando al teléfono 902.10.17.10